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資産運用を考えています。iDeCoとNISA(積立NISA)を検討しているのですが、保険で検討できる商品はありますか?

2021年06月10日

【ご相談事例】

資産運用を考えています。iDeCoとNISA(積立NISA)を検討しているのですが、保険で検討できる商品はありますか?

【ご回答】

資産運用を目的に考えた場合、iDeCoや積立NISAのように、毎月積立を行う仕組みの商品として変額保険があります。

【変額保険のメリット

・ご契約年齢によって、長期(20年以上)の運用が可能
・死亡保障(最低保障)がある
・満期保険金を「一時金」「年金」のいずれか選択可能・・・など

【変額保険のデメリット

・各種費用(保険関係費用、資産運用関係費用)などが控除される
・解約控除がかかる
(解約日または減額日における保険料の払込年月数が10年未満の場合)・・・など

資産運用は、一般的に「長期、積立、分散」が大切と言われます。

iDeCo、積立NISA、変額保険は、いずれも「長期、積立、分散」が可能な機能を含んでおり、手段の一つと考えられます。

ただし、課税関係や特徴が異なるため、一概にどれがいいとは言えないでしょう。

詳しくは担当代理店にご相談下さい。

※本記事は、記事作成日時点での情報です。
最新の情報とは異なる可能性がありますので、あらかじめご了承ください。

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